Przeciwdziałanie praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu dla kadr zarządzających z wykorzystaniem AI
Czy każda instytucja obowiązana powinna zapewnić udział osobom wykonującym obowiązki związane z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu w programach szkoleniowych? Odpowiedź brzmi: TAK.
Art. 52 ustawy AML wymaga od instytucji obowiązanych zapewnienia regularnych szkoleń w obszarze AML/CFT. Brak realizacji tego obowiązku naraża organizacje na dotkliwe sankcje (art. 147), a osoby odpowiedzialne – na osobistą odpowiedzialność (art. 154).
Dlatego kadra zarządzająca musi mieć pełną świadomość obowiązków AML i realnych ryzyk prawnych oraz biznesowych. W trakcie szkolenia omówimy nie tylko regulacje i praktyki nadzorcze, ale także rolę sztucznej inteligencji w AML – od monitorowania transakcji w czasie rzeczywistym, przez scoring ryzyka, po automatyzację raportowania do GIIF.
Program szkolenia obejmuje następujące zagadnienia:
- Katalog osób odpowiedzialnych za realizację obowiązków AML/CFT – zarząd, AMLRO, Compliance Officer.
- Indywidualna ocena ryzyka klientów – jak AI wspiera analizę danych i profilowanie ryzyka.
- Ocena ryzyka instytucji obowiązanej – sporządzenie dokumentu zgodnie z przepisami i oczekiwaniami nadzoru.
- Środki bezpieczeństwa finansowego – uproszczone i wzmożone; jak AI pomaga w monitorowaniu transakcji.
- Szczególne środki ograniczające.
- Osoby zajmujące eksponowane stanowiska polityczne (PEP) – wykorzystanie AI do automatycznej identyfikacji.
- Centralny Rejestr Beneficjentów Rzeczywistych.
- Opracowanie „wewnętrznej procedury instytucji obowiązanej”.
- Wdrożenie procedury anonimowego zgłaszania naruszeń – nowoczesne rozwiązania whistleblowingowe wspierane AI.
- Przechowywanie dokumentacji i przekazywanie informacji GIIF.
- Szkolenia AML/CFT.
- Zawiadamianie GIIF o przypadkach wskazanych w ustawie (art. 74, 86, 89, 90).
- Kary administracyjne nakładane przez organy kontrolne – jak zarządzający mogą minimalizować ryzyka dzięki AI.
Prowadzący:
Mirosława Zachaś-Lewandowska
Ekspert, trener, wykładowca z zakresu przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu, Compliance i Whistleblowing, a także audytor w instytucjach obowiązanych. Doświadczenie zawodowe zdobywała pełniąc, przez 14 lat, funkcję Wiceprezesa Zarządu instytucji finansowej, odpowiedzialnego za dostosowywanie procedur i procesów do zmieniających się przepisów prawa, z zakresu m.in. zasad ładu korporacyjnego, przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowania terroryzmu, usług płatniczych, kredytu konsumenckiego, gwarantowania depozytów. Przez 8 lat pełniła także funkcję Specjalisty ds. Kontroli Wewnętrznej w instytucji finansowej. Absolwentka Wydziału Prawa i Administracji Uniwersytetu Mikołaja Kopernika w Toruniu oraz studiów podyplomowych „Zarządzanie Przedsiębiorstwami” na Wydziale Zarządzania Uniwersytetu Ekonomicznego w Poznaniu. Od ponad 20 lat uczestniczy w licznych szkoleniach i warsztatach, organizowanych m.in. przez Generalnego Inspektora Informacji Finansowej, Komisję Nadzoru Finansowego, z zakresu dostosowywania procedur i procesów do zmieniających się przepisów prawa w instytucjach finansowych. W 2022 roku uzyskała dyplom Trenera Biznesu Akademii SET, a od 2023 roku wykładowca na Uniwersytecie Ekonomicznym w Poznaniu, na kierunkach związanych z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. W 2024 roku została współautorem książki „Compliance. Przewodnik praktyczny”, wydawnictwa Wolters Kluwer. W 2025 roku uzyskała certyfikat Audytora AML/CFT Polskiego Instytutu Kontroli Wewnętrznej.
Abyś mógł uczestniczyć w szkoleniach online, wybierz najlepszy dla Ciebie pakiet szkoleniowy
Dziękujemy. Twoje zgłoszenie zostało przyjęte.
Potwierdzenie edycji danych uczestnictwa w szkoleniu otrzymasz również w osobnej wiadomości e-mail.