Przeciwdziałanie praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu dla biur rachunkowych z wykorzystaniem AI
Czy każda instytucja obowiązana powinna zapewnić udział osobom wykonującym obowiązki związane z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu w programach szkoleniowych? Na to pytanie odpowiedź brzmi: TAK.
Art. 52 ustawy z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (ustawa AML) zobowiązuje instytucje obowiązane do zapewnienia udziału pracowników w programach szkoleniowych. Brak takich szkoleń wiąże się z ryzykiem nałożenia wysokich kar administracyjnych (art. 147 ustawy AML).
Szkolenie uwzględnia charakter, rodzaj i rozmiar działalności prowadzonej przez instytucje obowiązane oraz zapewnia aktualną wiedzę w zakresie realizacji obowiązków wynikających z art. 52 ustawy AML/CFT.
Uczestnicy poznają nie tylko wymogi prawne i praktykę organów nadzorczych, ale także zastosowania sztucznej inteligencji w AML/CFT – od monitoringu transakcji, przez analizę ryzyka klientów, po systemy wspierające whistleblowing i raportowanie.
Program szkolenia obejmuje następujące zagadnienia:
- Przeciwdziałanie praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu – instytucje obowiązane, instytucje nadzorcze, praktyczne wskazanie metod prania pieniędzy; rola AI w wykrywaniu nietypowych transakcji.
- Katalog osób odpowiedzialnych za realizację obowiązków AML/CFT.
- Indywidualna ocena ryzyka klientów – wykorzystanie sztucznej inteligencji w analizie danych i scoringu ryzyka.
- Ocena ryzyka instytucji obowiązanej – sporządzanie dokumentu zgodnie z przepisami.
- Środki bezpieczeństwa finansowego – obowiązek stosowania, w tym uproszczone i wzmożone środki; wsparcie AI w monitoringu.
- Szczególne środki ograniczające.
- Osoby zajmujące eksponowane stanowiska polityczne – jak AI wspiera identyfikację PEP.
- Centralny Rejestr Beneficjentów Rzeczywistych.
- Opracowanie „wewnętrznej procedury instytucji obowiązanej”.
- Opracowanie i wdrożenie wewnętrznej procedury anonimowego zgłaszania naruszeń – nowoczesne systemy whistleblowingowe wspierane AI.
- Przechowywanie dokumentacji i udostępnianie informacji GIIF.
- Szkolenia AML/CFT.
- Zawiadamianie GIIF o przypadkach wskazanych w ustawie (art. 74, 86, 89, 90).
- Kary administracyjne nakładane przez organy kontrolne – jak zarządzający mogą minimalizować ryzyka dzięki AI.
Prowadzący:
Mirosława Zachaś-Lewandowska
Ekspert, trener, wykładowca z zakresu przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu, Compliance i Whistleblowing, a także audytor w instytucjach obowiązanych. Doświadczenie zawodowe zdobywała pełniąc, przez 14 lat, funkcję Wiceprezesa Zarządu instytucji finansowej, odpowiedzialnego za dostosowywanie procedur i procesów do zmieniających się przepisów prawa, z zakresu m.in. zasad ładu korporacyjnego, przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowania terroryzmu, usług płatniczych, kredytu konsumenckiego, gwarantowania depozytów. Przez 8 lat pełniła także funkcję Specjalisty ds. Kontroli Wewnętrznej w instytucji finansowej. Absolwentka Wydziału Prawa i Administracji Uniwersytetu Mikołaja Kopernika w Toruniu oraz studiów podyplomowych „Zarządzanie Przedsiębiorstwami” na Wydziale Zarządzania Uniwersytetu Ekonomicznego w Poznaniu. Od ponad 20 lat uczestniczy w licznych szkoleniach i warsztatach, organizowanych m.in. przez Generalnego Inspektora Informacji Finansowej, Komisję Nadzoru Finansowego, z zakresu dostosowywania procedur i procesów do zmieniających się przepisów prawa w instytucjach finansowych. W 2022 roku uzyskała dyplom Trenera Biznesu Akademii SET, a od 2023 roku wykładowca na Uniwersytecie Ekonomicznym w Poznaniu, na kierunkach związanych z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. W 2024 roku została współautorem książki „Compliance. Przewodnik praktyczny”, wydawnictwa Wolters Kluwer. W 2025 roku uzyskała certyfikat Audytora AML/CFT Polskiego Instytutu Kontroli Wewnętrznej.
Abyś mógł uczestniczyć w szkoleniach online, wybierz najlepszy dla Ciebie pakiet szkoleniowy
Dziękujemy. Twoje zgłoszenie zostało przyjęte.
Potwierdzenie edycji danych uczestnictwa w szkoleniu otrzymasz również w osobnej wiadomości e-mail.