Czas trwania: 4 godziny
Tematyka: Edukacja finansowa

Oszczędzanie czy inwestowanie – jaki wykonać ruch, gdy w budżecie domowym pozostają wolne środki finansowe?

Temat inwestowania wydaję się wielu Polakom bardzo ciekawy. Wiele osób uważa, że to świetny pomysł na pomnażanie swoich środków finansowych. Jednakże, aby rozpocząć przygodę z inwestowaniem potrzeba szerszego spojrzenia na ten temat.
Zrozumienie różnić pomiędzy inwestowaniem, a oszczędzaniem to pierwszy krok do realizacji dalszych planów, związanych z pomnażaniem własnego majątku.
Następne kroki, takie jak: zrozumienie potrzeb oszczędzania krótko i długoterminowego, a także ryzyk związanych z inwestowaniem, przybliżają do rozsądnego zarządzania wolnymi środkami finansowymi.
Dzięki wypracowaniu potrzeby zabezpieczenia środków finansowych, w celu oszczędzania oraz/lub inwestowania, unikniesz konieczności korzystania z produktów kredytowych po to, aby spełniać swoje plany i marzenia. Te krótko oraz długoterminowe!

Program szkolenia obejmuje następujące zagadnienia:

  1. Oszczędzanie długoterminowe – czy to ma jeszcze sens?
  2. Czy nie jestem zbyt młody, żeby myśleć już o emeryturze?
  3. Bezpieczeństwo zgromadzonych środków finansowych na kontach bankowych.
  4. Pełnomocnictwo, a dyspozycja na wypadek śmierci.
  5. Po co mi testament? Przecież jestem młody!
  6. Zmarł mój bliski członek rodziny – skąd mogę się dowiedzieć, gdzie zgromadził swoje oszczędności?
  7. Oszczędzanie, a inwestowanie - czy to tożsame pojęcia?
  8. Dywersyfikacja portfela - czy to naprawdę jest bardzo ważne?
  9. Czy w moim banku mogę rozpocząć przygodę z inwestowaniem?
  10. Inwestowanie - korzyści i pułapki.

Prowadzący:

Mirosława Zachaś-Lewandowska

Mirosława Zachaś-Lewandowska

Ekspert, trener, wykładowca z zakresu przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu, Compliance i Whistleblowing, a także audytor w instytucjach obowiązanych. Doświadczenie zawodowe zdobywała pełniąc, przez 14 lat, funkcję Wiceprezesa Zarządu instytucji finansowej, odpowiedzialnego za dostosowywanie procedur i procesów do zmieniających się przepisów prawa, z zakresu m.in. zasad ładu korporacyjnego, przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowania terroryzmu, usług płatniczych, kredytu konsumenckiego, gwarantowania depozytów. Przez 8 lat pełniła także funkcję Specjalisty ds. Kontroli Wewnętrznej w instytucji finansowej. Absolwentka Wydziału Prawa i Administracji Uniwersytetu Mikołaja Kopernika w Toruniu oraz studiów podyplomowych „Zarządzanie Przedsiębiorstwami” na Wydziale Zarządzania Uniwersytetu Ekonomicznego w Poznaniu. Od ponad 20 lat uczestniczy w licznych szkoleniach i warsztatach, organizowanych m.in. przez Generalnego Inspektora Informacji Finansowej, Komisję Nadzoru Finansowego, z zakresu dostosowywania procedur i procesów do zmieniających się przepisów prawa w instytucjach finansowych. W 2022 roku uzyskała dyplom Trenera Biznesu Akademii SET, a od 2023 roku wykładowca na Uniwersytecie Ekonomicznym w Poznaniu, na kierunkach związanych z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. W 2024 roku została współautorem książki „Compliance. Przewodnik praktyczny”, wydawnictwa Wolters Kluwer. W 2025 roku uzyskała certyfikat Audytora AML/CFT Polskiego Instytutu Kontroli Wewnętrznej.